01 / PRACTICAL INSIGHT
治理职责落到人
董事和控制人应理解业务、风险、资源和政策执行，并能处理重大例外和整改。组织图、授权书、会议记录和管理报告应说明监督不是形式性的。
02 / PRACTICAL INSIGHT
CO/MLRO 的工作接口
明确合规主任与 MLRO 如何获取客户、交易、筛查和异常信息，以及何时向管理层升级。顾问能提供方法、培训和质量复核，但不能占用持牌人必须保留的判断和责任。
03 / PRACTICAL INSIGHT
评核和持续胜任
按海关安排准备能力评核，并把培训、政策更新、案例复盘和继任安排纳入年度计划。不得以真题、代考、过关率或“关系”营销该专题。
人员职责不是一张组织图
监督业务、资源、风险和整改，对实际经营及治理负责。
维护控制框架、政策培训、风险复核、例外升级与证据记录。
获取受控内部报告，评估可疑活动并按法律处理，防止通风报讯。
角色配置、职能分隔、替代和汇报安排按规模与风险核实；SFC的RO制度不得套入MSO作为同一法定职位。
仁港永胜（香港）有限公司拟定唐上永（唐生） · 业务经理专业讲解
内容整合自仁港永胜同公司专题及官方资料，截至2026年10月12日。制度、表格和费用请在申请前复核。品牌办公图为场景示意，非实拍或真实客户案例。
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