01 / ONGOING COMPLIANCE
机构层面风险评估与制度
结合客户、地区、产品、渠道和交易模式识别洗钱及恐怖融资风险，形成风险为本政策。确定管理层监督、CO/MLRO职责、授权层级、复核、例外审批和培训安排，随业务变化更新。
02 / ONGOING COMPLIANCE
客户尽职调查与受益人识别
按适用规则完成身份核实、法人及控制结构、最终受益人、开户或交易目的与资金来源了解。对政治人物、高风险地区、非面对面或复杂结构实施适当强化措施。金额阈值及例外以现行AMLO和海关AML指引为准，不以拆分交易规避要求。
03 / ONGOING COMPLIANCE
制裁筛查与交易监控
为客户、受益人及付款收款信息建立筛查和命中复核；按业务设置监控规则，识别异常资金路径、拆分交易、金额或频率变化。提供流程和系统需求咨询；本站并非接收客户资金或执行交易的平台。
04 / ONGOING COMPLIANCE
可疑交易报告与保密
员工发现异常后按内部程序报告MLRO，由其评估并按照适用法规向联合财富情报组（JFIU）报告。应保存判断依据，避免通风报信。网上咨询表单不是可疑交易报告递交渠道，紧急或法定报告须使用官方程序。
05 / ONGOING COMPLIANCE
交易记录、报表与对账
协助梳理兑换与汇款交易字段、客户身份、付款与收款人、金额币种、费用、时间、渠道和交易凭证，建立可导出、可追溯的报表及账实核对。接口或系统自动化须另作范围评估，未接入客户生产系统前不声称已自动采集。
06 / ONGOING COMPLIANCE
海关申报、审查及持续维护
海关发牌指引要求依指定格式及时提交定期申报表；通常每半年度开始起2星期内，除非海关另有书面规定。配合资料调阅、现场检查、制度复核和整改。人员及经营资料变化须核对事前批准或一个月内通知等不同程序。
07 / ONGOING COMPLIANCE
记录保存与培训
按AMLO附表2及海关AML指引确定客户关系和交易记录的保存起算点与期限，通常涉及至少5年的保存要求，另有要求时遵从延长安排。建立安全访问、备份和调阅机制，开展与职责匹配的员工培训并保留记录。
本文由仁港永胜（香港）有限公司拟定唐上永（唐生）· 业务经理专业讲解
配图为仁港永胜品牌场景示意，非客户案例或办公室实拍。内容仅供一般资料，最终审批由海关决定。