一份档案，一套事实
先固定业务边界、客户、资金流、结算路径、系统和人员假设，再据此写 Form 1、业务计划及 AML/CFT 政策。若相同问题在不同文件出现不同答案，应先纠正事实或解释差异。
六组资料室
建议分为主体控制、适当人选、处所、业务资金流、AML/CFT、系统和营运资源六组。每份资料记录版本、来源、出具日期、责任人、是否敏感及递交状态。
递交与补件控制
递交前保存完整只读副本、表格清单和内部批准记录；补件采用问题台账管理。以海关当期系统、表格和个案通知为准，不把顾问准备清单写成官方决定。
资金来源与财富来源：把解释连接到证据
唐生建议先区分拟投入公司的资金来源（SoF）与有关人士财富形成路径（SoW）。以时间线连接经营利润、薪酬分红、投资或资产处置等事实，整理能核验的合同、财税及银行资料，再与拟投入金额和业务规模交叉检查。多层架构应逐层说明所有权和实际控制，不只按持股百分比简单判断最终拥有人。资料是否需要、认证方式及范围按海关个案要求确认；身份证和银行原件不要通过公开咨询表单发送。
补件RFI准备：建立受控问题与答复清单
递交前可准备客户尽调模板、汇款或兑换指令、交易收据与对账示例、筛查告警处置记录、培训和独立审查计划。收到海关补件要求后逐条记录问题、责任人、期限、证据文件及答复版本，让业务计划、AML政策和系统演示一致。示范资料必须标明为模板或测试，不能伪造实际交易、客户档案或培训记录；是否补件及具体范围由海关个案决定。
处所与系统演示：检查的是实际可执行性
唐生建议把资料调阅、权限、日志、备份和现场配合做成可演示的流程：谁授权海关查阅，谁能取出记录，如何确认文件版本，异常交易如何升级到合规主任或洗钱报告主任。按业务风险评估门禁、锁柜、现金和监控设施，而不是把顾问建议的配置当作所有MSO统一法定标准。当地管理办公室（LMO）及当地记录保存地点（LPS）仍须分别按海关现行要求核对。
仁港永胜（香港）有限公司拟定唐上永（唐生） · 业务经理专业讲解
内容整合自仁港永胜同公司专题及官方资料，截至2026年10月12日。制度、表格和费用请在申请前复核。品牌办公图为场景示意，非实拍或真实客户案例。
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